Comment placer son argent à

5,00 % par an ?

 

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Il s’agit naturellement ici d’un objectif de performance et non d’une garantie.

Par ailleurs, les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

 

 

1. Placer sur un Fonds € performant pour 50% du portefeuille

Les fonds euros des assurances-vie sont composés d’investissements obligataires, la majeure partie du temps des obligations d’État afin de garantir une certaine sécurité, et, d’autres produits financiers tels que des OPCVM ou encore des obligations d’entreprises privées.

Garant d’une sécurité maximale, les fonds euros offrent une rémunération faible en garantissant de façon définitive les montants acquis.

Toutefois, avec des rendements en repli, il est important de choisir le bon fonds euro pour votre contrat d’assurance-vie pour qu’il vous rapporte un maximum de rendement.

Alors, comment choisir son fonds euro pour placer son argent ?

L’idéal pour vous sera d’opter pour un fonds euro au rendement régulier car, cet indice sera non seulement garant de vos rendements à venir, mais également, de la qualité de la gestion globale de l’actif.

Généralement, plus la composition du fonds est diversifiée, plus celui-ci est susceptible d’être performant.

Ainsi, il est préférable d’opter pour un fonds euro bénéficiant d’actions ou d’immobilier, ce qui dopera son rendement. Fonds euro qui comprendra également une réserve de liquidités suffisante afin de ne pas être déséquilibré en cas de demandes de rachat.

 

2. Placer sur des Unités de Compte décorrélées et qui rapportent

 

  • H2O Moderato, pour son caractère décorelé des Marchés Actions

H2O Moderato est un fonds de performance absolue, dont l’objectif est de rapporter EONIA + 2,00% sur un horizon d’investissement de 3 ans.

 

 

La stratégie d’investissement repose sur les anticipations macro-économiques de l‘équipe de gestion.

Ces dernières conduisent à des positions acheteuses et vendeuses sur l’ensemble des marchés internationaux actions, obligations et devises, de sorte que les performances générées proviennent de l’évolution relative d’un marché par rapport à un autre.

L’exposition actions du fonds sera comprise entre -15% et 15% de l’actif net, tandis que la sensibilité du portefeuille obligataire pourra être négative [-4 ; 4]. Enfin, chaque position est tenue de respecter un budget global du portefeuille, visant à limiter les pertes hebdomadaires à 1,08% dans 95% des cas.

 

  • Des Fonds Small Caps, pour leur couple Performance / Risque extraordinaire

Les Fonds Small Caps sont des fonds investissant majoritairement dans des entreprises de petite dimension, généralement moins de 500 Millions de capitalisation.

L’intérêt des fonds Small Caps est simple :

  • Ils réalisent plus de performances que les fonds Large Caps
  • Ils sont moins sensibles aux flux de marché qui dirigent les bourses mondiales
  • Ils sont moins volatiles que le CAC 40.

 

Exemple le Fonds Découvertes C :

 

Ce fonds a une performance près 2 fois supérieure à celle du CAC 40 pour une volatilité 2 fois inférieure.

Par ailleurs de Juillet 2015 à Février 2016, le CAC 40 a perdu 20% alors que ce fonds n’a perdu que 4%.

 

  • Autres unités de compte

En parallèle, des fonds Small Caps ou décorrélés , nous pouvons utiliser des fonds obligataires datés, des produits structurés, des fonds de Private Equity, …

 

3. Placer son argent à frais 0 %

Pour placer l’argent de nos clients, nous travaillons avec des assureurs proposant des frais très bas : 

  • Frais d’entrée : 0 % à partir de 50.000 € (en-dessous duquel nous ne gérons pas)
  • Frais de reversement : 0 %
  • Frais de sortie : 0 %

 

4. Une répartition Fonds euros & Unités de compte savamment étudiée

 

La répartition entre l’actif sans risque et les unités de compte est l’une des clés de la performance d’un contrat.

Le fonds euros agit comme la quille du bateau et stabilise le portefeuille.

 

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

 

La répartition entre le fonds euros et les unités de compte dépendra du niveau de risque et de la performance attendue par le client.

Plus le risque élevé et plus la probabilité de gain sera importante naturellement.

En fonction des situations de marché, nous ajustons cette répartition et modifions les Unités de Compte le cas échéant.

Enfin, nous travaillons dans le cadre d’un mandat d’arbitrage ou en gestion conseillée.

 

5. Un suivi dans la durée indispensable

Christophe SIMON, est titulaire d’un Master en Gestion de Patrimoine de l’ESCP et certifié CIF par l’AMF. Il a débuté sa carrière en 1998 au sein du cabinet d’audit Arthur Andersen dans la division Asset Management – Private Banking.

Il a alors découvert le monde des OPCVM et des Sociétés de Gestion ce qui lui a donné une capacité d’analyse et d’allocation pour les investissements de ses clients.

Il a ensuite rejoint Cholet Dupont puis Robeco et enfn la banque UBS avant de créer le cabinet OPTIMUS PATRIMOINE.

Ivan WALLAERT débute sa carrière en 1999 en salle des marchés en tant que sales trader actions françaises pour la clientèle anglaise au Credit Agricole Indosuez Cheuvreux puis chez Kepler Capital Market.

En 2009, il se tourne vers la clientèle privée et travaille successivement à la banque Neuflize puis chez Allianz Finance conseil.

Ivan rejoint ensuite le cabinet Optimus Patrimoine en 2014 pour créer une filiale dédiée à la gestion d’actifs : WSI Conseil. Ivan est titulaire d’un Master en Gestion de Patrimoine de l’ESCP, du SFA (Securities and Futures Authority) et certifié CIF par l’AMF.

 

 

6. Nos Principaux Partenaires